【3.15宣教】增强反洗钱意识，防范洗钱风险

山水-柠檬

案例一


“跑分”兼职，赚大钱真的靠谱？


“跑分”是指为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供银行卡、支付账户或收款二维码等并帮助转移非法所得的行为。“跑分”平台常常打着兼职招聘的旗号，招揽群众出借自己的银行卡、支付账户或收款二维码等，通过搭建平台网站，以类似网约车“抢单”的模式进行运作。一般来说，佣金的比例在1%到2%之间，由于招募者宣称来钱快、回报高，吸引了不少缺乏风险防范意识的消费者参与其中。






2020年12月，黄某组织吴某等人组成“跑分”团伙为网络犯罪团伙转移非法所得。2020年12月初至2021年5月底期间，该“跑分”团伙为国外网络犯罪团伙转移非法所得流水金额达1.79亿元人民币，法院判决被告人吴某等人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十个月至五年不等，并处罚金人民币五千元至一万元不等。






风险提示


金融消费者要警惕这类“跑分"陷阱，提升风险防范意识，注意保护个人隐私信息,不要被网络上不切实际的高额利润所诱惑,更不能因为贪图一时之利，随意出租出借自己的银卡、支付账户或收款二维码等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪行为的帮凶。






案例二


出售银行卡，惹来大麻烦！


2020年3月，赵某在某银行办理贷款时，遇到一名男子主动询问是否有不用的银行卡,对方想用1000元买下，并强调只是用来收货款,自己征信有问题才想着找人帮忙。赵某想了想，觉得没什么风险，反正自己银行卡里又没有一分钱，便按对方要求，办理新的手机卡，把一张平常不用的银行卡与新手机号进行关联绑定，并把银行卡升级至一类账户(带U盾、网银)，随后就把银卡、新手机卡给了对方，换得1000元钱。不久，赵某被公安机关抓获，他觉得莫名其妙。据警方查证，买卡人利用赵某账户转移信息网络犯罪所得480万元。经人民检察院提起公诉，法院以被告人赵某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金6000元。






风险提示


银行卡作为信用支付载体和个人身份象征，关联隐私信息，链接资金交易，需要户主妥善保管和使用，切勿将银行卡当做换钱工具。卖卡赚钱利小，违法犯罪亏大，这个买卖不划算！