守好群众钱袋子 警银反诈在行动

山水-咸鱼

8月30日，金坛南门支行联动金坛区反诈中心，成功堵截客户购买实物金邮寄异地的诈骗案，金额达二十余万元。

29日，客户曹某联系网点客户经理，急需买20万的实物黄金，用于打首饰。由于客户资金在工行卡上，客户经理陪同客户到工行柜面进行转账。途中与客户交谈时，客户说黄金还要邮寄到北京财政局。客户经理当即就判断客户可能遭受了诈骗并对客户进行风险提示，但客户坚持没有被骗，执意要买实物金并约定次日提金。

客户在柜面购买黄金时，因客户经理提前将情况汇报给主管，主管与经办人员再次和客户确认购买资金来源和购买用途，并提示实物金提金后我行不回收的相关规定，客户表示知晓并确认购买。网点主管陈琴等客户离开后，迅速与反诈中心联系，上报具体情况。当晚，反诈中心就以大额资金购买实物金触发平台预警为由，对客户进行上门核实。民警把类似提金涉诈的案例给客户看，并对客户进行了充分的风险提示。客户看了案例后才告诉民警，其近期在一个微信理财群中认识了一位投资达人，按照提示投资已有收益，现在按对方的指导投资实物金，购买实物金邮寄至制定地址，后期投资本金和收益会返还至客户账户。情况与案例非常相似，经过警察的耐心开导以及银行工作人员的反诈提示，客户恍然大悟，庆幸黄金还没有寄出。次日，客户在家人、警察的陪同下至银行提取了实物金回家保管。

这起警银联合反诈行动，成功堵截资金206150.00元。客户拨打了95533对我行进行了表扬,感谢我行为其避免了大额损失。后续，支行将持续宣传反诈手法，普及金融知识，促进警银合作，保护客户资金安全，维护金融秩序稳定，履行国有大行社会责任。

金坛南门支行

 

8月30日，建行常州金坛南门支行联动金坛区反诈中心，成功堵截客户购买实物金邮寄异地的诈骗案，金额达二十余万元。

8月29日，客户曹某联系网点客户经理杭娇，表示急需购买20万元实物黄金用于打首饰。由于客户资金在工行卡上，杭经理陪同客户到工行柜面进行转账。途中与客户交谈了解到，所购黄金要邮寄到北京财政局。杭经理当即就判断客户可能遭受了诈骗并对客户进行风险提示，但客户坚持没有被骗，执意要买实物金并约定次日提金。

杭经理及时将情况向主管汇报，在客户在网点柜面购买黄金时，主管与经办人员再次向客户确认购买资金来源和购买用途，并提示实物金提金后我行不回收的相关规定，客户表示知晓并确认购买。网点主管陈琴等客户离开后，迅速与金坛区反诈中心联系，报告具体情况。当晚，反诈中心就以大额资金购买实物金触发平台预警为由，对客户进行上门核实。民警把类似提金涉诈的案例给客户看，并对客户进行了充分的风险提示，客户这时才有所警醒，告诉民警：“近期在一个微信理财群中认识了一位投资达人，按照提示投资已有收益，现在按对方的指导投资实物金，购买的实物金邮寄至对方提供的指定地址，后期投资本金和收益会返还至客户账户。”他很庆幸警察和建行工作人员的认真负责，及时阻止他寄出黄金，避免了大额损失。

次日，客户在家人、警察的陪同下至银行提取了实物金回家保管。这起警银联合反诈行动，成功堵截资金206150.00元。客户拨打了建行客服电话95533对南门支行进行了表扬,感谢建行为其避免了大额损失。后续，南门支行将持续开展反诈宣教，普及金融知识，加强警银合作，保护群众资金安全，维护金融秩序，履行国有大行社会责任。