工行广东分行被罚706万：企业银行结算账户监测不力

长进欢

11月11日消息，人民银行广州分行公布的行政处罚信息公示表显示，中国工商银行(4.670, -0.03, -0.64%)广东省分行因对企业银行结算账户交易监测不到位，受到警告处分，被没收违法所得176.49万元，并处罚款529.49万元，合计罚没705.99万元。同时，三名相关责任人被罚20万元。此外，中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月，并限期整改。

　　值得注意的是，此次工行被罚与人民银行等部门打击电信网络诈骗，全面推进“断卡”行动密切相关。

　　据悉，人民银行广州分行成立了专项工作组，根据公安机关移交的“涉案”账户，对相关银行、支付机构及其责任人开展倒查，对内部管理混乱、账户管理薄弱的机构采取通报、约谈责任人、现场检查等措施，并对违规行为情节严重的依法依规进行行政处罚。

　　数据显示，截至10月末，广东省银行机构共排查存量企业银行结算账户603.88万户、个人账户5.73亿户，及时管控异常单位账户26.04万户、个人账户174.51万户，向公安机关移交单位账户涉案线索6.46万条、个人账户涉案线索4.88万条。

　　最近，国务院联席会议决定，在全国范围内开展以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动。人民银行广州分行将按照全国“断卡”行动的统一部署，进一步压实商业银行和支付机构账户管理主体责任，并加大责任追究力度；对公安部门认定的出租、出借、买卖银行卡或支付账户的单位和个人，采取联合惩戒措施，严厉整治非法买卖银行卡行为，确保“断卡”行动取得实效。