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[其他] 【金融科普】反洗钱宣传小课堂

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发表于 2022-9-26 10:57:09 | 显示全部楼层 |阅读模式 来自: 江苏常州
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反 洗 钱 宣 传 小 课 堂


保护自己,请您远离洗钱活动


一、什么是洗钱


“洗钱“是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。


反洗钱是指为了预防洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。反洗钱目的是预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪。

二、洗钱活动


会带来哪些危害

1


助长更严重和更大规模的犯罪活动。


2


严重危害经济的健康发展。


3


助长和滋生腐败,败坏社会风气。


4


损害市场机制的有效运作和公平竞争。


5


影响金融市场稳定。


6


加大金融机构的法律风险和营运风险。

三、构成洗钱犯罪


承担什么法律责任


洗钱活动危害诸多,那么参与洗钱活动后又会承担什么样的法律后果呢?


根据《刑法》第一百九十一条之规定,参与洗钱活动将会构成洗钱罪。同时,刑法第一百九十一条、第三百一十二条、第三百四十九条对洗钱涉及的具体行为和量刑标准进行明确。


禁止性行为包括:


(一)提供资金账户;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金;

(四)跨境转移资产;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

刑罚种类包括:没收犯罪所得及其产生收益、有期徒刑或者拘役、并处或者单处罚金等。


四、如何保护自己


远离洗钱


我们现在知道了什么是洗钱犯罪,那么进行保险业务活动时如何有效避免主动参与或被人利用洗钱呢?


(一) 主动配合金融机构进行身份识别;


1.开办业务时,请您带好身份证件或身份证明文件;


2.他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件或身份证明文件;


★特别提醒★ 当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。


3.如实填写您的身份信息;


4.回答金融机构工作人员的合理提问;


5.身份证件到期更换的,请您及时通知金融机构进行更新。


(二) 不要出租或出借自己的身份证件;


(三) 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾;


(四) 不要用自己的账户替他人提现;


(五) 远离网络洗钱;


(六) 举报洗钱活动,维护社会公平正义。

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