防范于心 反诈于行

山水-柠檬

12月11日下午，一名老年客户来到我网点柜台，表示要办理现金汇款业务，柜员遂指导其进行转账汇款填单。在与客户核对转账信息的过程中，柜员询问客户与收款人的关系，客户称收款人为其孙子的钢琴老师，其并未见过收款人，对方推荐其孙子出国深造，该笔款项为国外高校的报名费。由于收款账户为个人账号，柜员认为该笔交易较为可疑，随即将此情况汇报给营运主管。
主管得知后立即向客户询问详细情况，并提示客户存在被骗风险。由于客户为老年人且汇款金额较大，主管要求与客户家属取得联系，确认汇款缘由真实性。在与客户孙子进行通话时，对方情绪激动并表达出强烈的汇款意愿，表示由于其没有外汇账户，需将钱转给钢琴老师再由老师汇到学校账户。主管凭借工作经验判断收款人的外汇额度或无法满足境外汇款需求，其所谓的向学校汇款一事疑为骗局。在稳定客户情绪的同时，我网点工作人员当即联系警方，警察到达后与客户及其孙子进行沟通核实，对该项汇款交易进行了劝阻，最终在警察与工作人员的极力劝说下，客户决定终止交易，避免了资金损失。
本次事件为我们敲响了一记警钟，在未来的工作中，我们应当树立风险意识，提高专业能力，发现可疑情况及时报告并跟踪。同时应加强反诈宣传，提升客户自我防范意识，积极担当起社会责任，切实保障客户财产安全。