金坛支行成功落地分行首季首单 家族信托业务

山水-葡萄

近年来，许多高净值客户希望将家族财富安全、稳定地传承给下一代，避免因子女婚姻风险、经营风险等因素导致财富流失，家族信托就可以很好地规避此类风险。近日，金坛支行在首季抢占营销先机，成功落地全省家族信托业务第二单，首笔配资1000万元，为分行首季首单家族信托业务。

一是建立清单，摸排客户。对于一些企业主客户，家族信托可以将家庭资产与企业资产进行有效隔离，防止企业经营风险波及家庭财富，确保家庭成员的生活不受影响。网点在摸排目标客户清单时，逐个分析客户资产分布、家庭成员情况、营销偏好等要素，确定营销成功率较高客户。二是专业服务，深挖需求。支行在走访目标客户过程中了解到，该客户企业经营面临一定的市场风险和行业竞争压力，身边经营企业的朋友多在他行办理家族信托业务，但客户对家族信托功能并不了解。支行迅速联合市分行组建专业营销团队，根据客户实际情况和真实需求，为其量身定制个性化家族信托方案，通过多次沟通和持续跟踪，帮助客户理解家族信托的概念，深入分析设立家族信托的长远意义。三是联动协作，高效落地。营销过程中，支行不断加强与上级部门以及保险公司等合作单位的沟通协作，确保业务流程顺畅高效。本次家族信托业务从挖掘客户、建立联系、提出需求、制定方案，到正式签约落地，历时半年时间，团队成员以“咬定青山不放松”的韧劲，最终赢得了客户认可。支行结合客户财富情况进行了合理规划，设立家族信托，首笔资金1000万元。

下一步，金坛支行将持续深耕私人银行市场，以客户为中心，竭力做好客户服务工作，探索高端客户服务新路径，做大做强财富管理业务，持续提升品牌影响力和私行价值贡献度。